ومن أجل مكافحة غسيل الأموال وعملية تحويل الأموال المتحصلة بطريقة غير مشروعة مهربة إلى أموال نظيفة يمكن تداولها في أنشطة غسيل الأموال العامة، فقد وضع القانون عقوبات رادعة لمعاقبة مرتكبي هذه الحوادث.
ينشأ غسل الأموال من استثمار الأرباح في نشاط مشروع، وتستخدم وسائل غسل الأموال لإخفاء الأساليب غير المشروعة، وهي جريمة يعاقب عليها القانون. بسبب التأثير السلبي لغسيل الأموال على اقتصاد البلاد.
تنقسم عناصر غسل الأموال إلى ثلاثة عناصر:
الركن المادي لغسل الأموال
يعد الركن المادي لغسل الأموال شرطا ضروريا وهذا الركن المادي لجريمة غسل الأموال يرد في أي فعل يساهم في إضافة أو إخفاء أموال تم الحصول عليها بقصد أو بغير قصد.
الركن الأخلاقي لغسل الأموال
يجب أن يتوافر الركن المعنوي في جريمة غسل الأموال لأن غسل الأموال جريمة عمدية تتكون من عنصرين: عنصر المعرفة وعنصر الإرادة.
الركن القانوني لغسل الأموال
وفي جريمة غسل الأموال يجب أن تكون الجريمة قانونية، أي أنه لا عقوبة ولا عقوبة إلا من خلال نص. ولا يجوز للقاضي معاقبة المتهم على جريمة غسل الأموال ما دامت لا يعاقب عليها القانون، وقد تناول عنصر الركن القانوني في المادة 2 من قانون مكافحة جرائم غسل الأموال وحدد الجرائم المحظورة.
ما المقصود بجريمة غسل الأموال؟
يشير مصطلح غسيل الأموال إلى العمليات الخارجية وغير القانونية للحصول على مبالغ كبيرة من المال. هذا هو المكان الذي تقوم فيه شركات غسيل الأموال بتغيير مصدر الأموال التي حصلت عليها بشكل غير قانوني من أجل إعادة استخدام تلك الأموال بشكل قانوني.
عقوبة غسل الأموال
أما فيما يتعلق بعقوبة جريمة غسل الأموال فقد نصت عليها المادة 14 من قانون غسل الأموال التي تنص على أنه يعاقب كل من ارتكب أو شرع في ارتكاب جريمة غسل الأموال بالسجن مدة لا تزيد على سبع سنوات وبالغرامة. الغرامة المالية المرتبطة بالجريمة.
وتنص المادة 14 مكرر من قانون غسل الأموال على أنه يجب مصادرة الأموال أو الأصول المصادرة الناتجة عن جريمة غسل الأموال أو الجريمة الأصلية.
وفيما يتعلق بمصادرة الأموال المضبوطة في سياق جريمة غسل الأموال، عملاً بالمادة 14 في النص 2، والتي تنص على مصادرة الأموال أو الأصول لغرض غسل الأموال وكذلك المتحصلات، بما في ذلك الدخل أو الأموال. ويتم تسليط الضوء على الفوائد الأخرى المستمدة من تلك العائدات.
إذا اختلطت عائدات جرائم غسل الأموال بأموال متأتية من مصادر مشروعة، فسيتم مصادرة مبلغ يعادل القيمة المقدرة لتلك المتحصلات أو الوسائط المستخدمة أو المعدة للاستخدام في جرائم غسل الأموال أو الجرائم الأصلية.
أشكال غسيل الأموال
هناك أشكال عديدة لغسل الأموال كجريمة، وهي تنطوي على تقسيم مبالغ كبيرة من المال إلى عدة ودائع صغيرة. ومن المؤكد أن المتهم الذي ارتكب جريمة غسيل الأموال سيقوم بتقسيم الأموال وتوزيعها على حسابات مختلفة لتجنب اكتشافها.
وللهرب، يلجأ الجاني إلى غسيل الأموال وتجارة العملات والتحويلات النقدية. ويعمل المهرب عبر الحدود لتحويل مبالغ مالية عبر الحدود ومن ثم إيداعها في حسابات في بنوك أجنبية.
وبالإضافة إلى المتاجرة في العقارات، فإن ذلك يشمل أيضاً أساليب غسيل الأموال في المعاملات المشبوهة مثل الاستثمارات في الأحجار الكريمة والذهب نظراً لارتفاع أسعار هذه الاستثمارات وأيضاً بسبب سهولة تحويل هذه الاستثمارات وكذلك المتاجرة في العقارات. عقارات لاستخدام شركات وهمية، أي تلك التي لها حضور “ورقي” حصريًا.
